私は毎月2万円、積立NISAで投資信託を購入しているのですが、設定画面を見ると「12月は、1か月で4万円買い付ける」と表示されていました。なぜ?
慌てて下の画面を見ると、なぜか「旧つみたてNISA」「NISA(つみたて投資枠)」と表示が2つになっている。これは 旧:2万円 + 新:2万円 だから2倍引き落とされるってこと?
しかも次回発注予定日が同じです。重複してる。1日に2回買い付けるの?やめてください…
この事象を調べました。
結論としては、何もしなくても良いそうです。
SBI証券が、新NISAを自動で開設した(11/19)。新旧2つの設定が表示されているが、年内は新NISAの発注は無効になるようになっている(取引は行われない)
目次
SBI証券「旧NISAと新NISA」次回発注予定日が2つ表示!?対処
SBI証券が新NISAを自動で開設したから「新旧2表示」状態に
参考:11/19(日)受付開始予定!2024年からの新NISAでの投信積立に関する変更点、画面操作方法について
11月19日から新NISAの受付が開始されました。今もつみたてNISA口座がある人は、SBI側が今の設定を引き継ぎ、自動で新NISA口座を開設してくれたそうです。
ちなみに、旧NISA設定は2023/12/30(土)以降解除になる、とあります。
2つの表示になったのはわかったが、「買い付け金額が2倍になります!」 と書いてあるからそこはどうすればいいのか…
新NISA表示の発注取引は「年内は作動しない」
公式の「よくある質問」にありました。次回発注予定日が2つある不安・・・
参考:11/19(日)に引き継がれた新NISAの積立設定の次回発注予定日が「2023/11/●●」「2023/12/●●」となっています。年内に新NISAでの取引が行われるのですか?
新NISAと書かれた金額の方は、年内の注文は行わない(=失効する)仕組みになっているそうです。旧の取引はいままで通り行われる。
来年からは、新NISAの表示の方で取引が行われます。旧NISAはSBIが自動で解除してくれる予定です。
2023/11/22(水)、2023/12/22(金)の積立発注時点では、新NISAのつみたて投資枠を使った注文が行えないため、「つみたて投資枠不足」として注文が失効されます。
2024/1/22(月)の積立発注分から新NISAのつみたて投資枠を使った注文が有効となります。
つまり何もしなくてもよいとなります。(パッと見、そうは思えなかったけれど)
まとめ
新旧2つ表示は、年内だけの表示のようですね。
納得したようなしないような… どうせ買い付けないなら、「4万円買い付ける」と堂々と書かなくても…